10H50 Suivi portefeuille personnel, lundi 21.11.2011 à 10h40

_{Pour les nouveaux arrivants, merci de lire l’historique et les objectifs du blog NT}

PEA personnel …………………………. Analyses fondamentales …………………………. Vie en Grésigne

VOS ACTIONS : MON AVIS SUR 57 VALEURS

Image du PEA au 21.11.2011 à 10h30 (CAC 2920.05 points)

Performance du CAC40 en 2010 : -3.34%

Performance du CAC40 en 2011 : -25.62%

PEA depuis le 1er janvier 2010 : +4.47% (CAC -23.25%)

Performance relative : (104.47/74.38) +40.45%

Prur (prix de revient unitaire réel) : prix d’achat augmenté du courtage et diminué des dividendes détachés + éventuellement des allers-retours court terme effectués – les dividendes ne sont pas réinvestis mais mis en réserve – cette méthode permet à l’investisseur moyen terme de connaître précisément où en est son retour sur investissement – selon le rythme de ses arbitrages ou allers-retours*, l’investisseur aura, à un moment donné, un prix de revient réel à zéro (sauf faillite de l’entreprise) : alors, il sera titulaire d’un revenu réel régulier, une sorte de retraite – toujours intéressant pour l’avenir sombre sur ce plan, inéluctable.

Les titres éventuellement entre parenthèses, matérialisent le bénéfice réalisé (en réserve), la valeur n’étant plus en portefeuille, dans l’attente d’une nouvelle entrée en fonction des opportunités, à laquelle sera retranchée l’avance prise lors des opérations soldées, pour obtenir le prur.

**********************************************

Le lundi 21 novembre 2011 à 10h15 : tout d’abord, je vous conseille de lire le contenu du dernier arrêté sur le compte (article du 18.11.2011) pour celles et ceux qui l’ont raté – il explique certains de mes principes de gestion. Je profite de l’exécution de l’ordre sur Arcelor pour répondre à une question d’un lecteur : pourquoi avoir un PEA qui réalise en gros 4 ou 5% de performance sur deux ans, alors que le livret rapporte 2.5% par an sans risque .

1/ Je gère les positions en fonction du risque de la situation économique : depuis janvier 2008, je procède avec une gestion de crise, maintes fois décrite dans mes pages —> l’objectif est à long terme, dans la régularité, et le premier objectif est déjà de ne pas perdre d’argent – celles et ceux qui ont suivi le CAC40 pour faire de la performance, en sont de 25% sur la même période, et s’ils sont surexposées sur des valeurs qui ont chuté de plus de 50%, il sont au fond du trou. C’est donc dans dix ans qu’il faudra regarder l’état de ce compte, en supposant que je vive encore huit ans 🙂

2/ Je ne savais pas quelle performance j’allais réalisé avant de la réaliser.

3/ Mon livret A est déjà plein, mon codevi aussi, et je m’apprête à en retirer 50% pour les amener au Crédit Coopératif (compte en cash sans intérêt, du disponible immédiatement), considérant qu’il n’existe plus aucun placement sans risque.

4/ Je suis un passionné de bourse, et je gère des actions de façon plus ou moins intensive depuis 10 ans – » je suis » un blog boursier et j’ai de nombreux lecteurs qui ont un PEA, je les aide, simplement, d’ailleurs, je crois que j’avais conseillé de se débarrasser du titre Pages Jaunes dès le cours de 9 euros et de ne point tenter le coup sur les bancaires, mais chacun fait avec son propre libre-arbitre, je n’écris que ce que je crois être bon pour la conservation des capitaux, le nerf de la guerre – je me trompe, j’ai raison, alternativement, comme tout le monde …

5/ Je concentre beaucoup de temps au trading indices et à la tenue et au développement du blog, ce qui m’empêche d’intervenir au PEA sur des fréquences plus élevées – mais chacun peut répliquer le modèle en allant un peu plus loin dans l’exposition, et réaliser ainsi un rendement plus proche des 6% par an que des 2.5%.

6/ L’objectif personnel que je poursuis n’est pas l’argent, sinon, je serais resté en région parisienne avec mon costume et ma cravate, je n’aurais pas de blog de campagne mais une grosse voiture aujourd’hui … chacun sa route, chacun son chemin, que je fasse +2% ou +8% annuels au PEA, ça ne change rien, l’important, pour mon argent et la notoriété du blog, c’est de ne pas faire -25% comme le marché, c’est aussi simple que ça

SUITE DE LA GESTION NOVEMBRE

Les 11550 points approchent sur le DOW-JONES : après l’achat du titre Arcelor (je vous lais un prur inférieur à 10 euros sur la position de base:-) qui ne serait renforcé que sur krach avéré des marchés, je laisse en place les deux autres ordres valides pour la séance :

PEUGEOT, cours demandé à 12.15E

TOTAL : cours demandé à 35.55E

Prochain RDV avant l’ouverture aux Etats-Unis, sauf plongée vers les 2895/2900 (CAC40 S1 mensuel), mais pas dans l’heure qui arrive, car je dois m’absenter –> donc au plus tard vers 13h00, ou 15h15.

HISTORIQUES 2010 (courtage inclus 0.3588% par ordre, sauf intraday retour gratuit)/2011 (courtage inclus 0.10% par ordre)

(1) Solde au 31.12.2009 : TOTAL (poids 10%) prur : 37.64E

(2) En portefeuille

(3) Acompte sur dividende 0.67E  inclus (détaché le 5 mai 2010)

(4) Dividende 1.40E  inclus (détaché le 6 mai 2010)

(5) Dividende 2.24E inclus, détaché au matin du jour de la vente

(6) Acompte sur dividende de 1.14E en 2010, (détaché le 27 mai 2010)

(7) Vente du 1/15^ème actions gratuites détachées le 29 mai 2010 inclus (soit 6.66% d’incidence sur le prix de revient)

(8) Changement de broker, le courtage passe à 0.10% TTC par ordre- renseignements : Michel Delobel au 09.70.40.80.62

(9) Dividende 1.60^E inclus (détaché le 29 avril 2011)

(10) Solde du dividende 0.67E  (détaché le 4 mai 2011) et acompte sur dividende 0.83E (détaché le 10.11.2011)

(11) Dividende 1.14E inclus, détaché le 23 mai 2011

(12) Acompte trimestriel sur dividende 2011 de 0.57E inclus