Puycelsi, le jeudi 10 mars 2016

7h35

CAC40 : PPh (4380/4400) et PPj (4425/30) supports – 4455/60 et 4480 à franchir pour viser plus haut

DOW-JONES : termine à 17000 (+0.21%), aussi PPj du jour – 17050 et 17100 à franchir pour viser plus haut

7h30 : le CAC CFD cote 4435 tandis que le DOW CFD s’échange à 17030 – la tendance intraday est haussière de peu de choses, les indices se situant respectivement à 10 points (CAC) et 30 points (DOW) de leurs PPj – avant la BCE de tout à l’heure, les voyants sont donc vert léger mais cela ne change pas les résistances qu’il faudra franchir pour envisager la poursuite de la hausse, à savoir 4455/60 et 4480 à Paris, et 17050/17100 à NY.

Je serai absent pour raisons médicales jusqu’à 11h30 (que les quelques amis qui pensent à ma santé en s’inquiètent pas, il s’agit d’un RDV chez le dermatologue pour une verrue récalcitrante qui m’emm … depuis plus d’un an !).

Rappel de fin janvier dernier : je recommande la prudence pour tous les investisseurs moyen-long terme en actions, choisissez bien vos chevaux pour faire la course, diversifiez au maximum, et conservez toujours des liquidités pour le jour « où plus personne n’en voudra ». Pour disposer d’un choix d’entreprises dotées de bons fondamentaux, n’oubliez pas de commander la sélection NT100, cotée sur le blog depuis sa création début 2014 : cet indice personnel a vécu 18 changements de valeurs depuis 2 ans, soit une importante stabilité sur les 100 qui le composent. Sa performance est de +15.42% en 26 mois, contre +3.02% pour le CAC40.

Faites un don de 50 euros au blog en notifiant « NT100 » dans le commentaire, et vous recevrez cette liste avec tous les principaux ratios financiers que j’utilise pour sélectionner mes valeurs.

Vous pouvez également devenir membre du Club NT, qui reflète mes achats et ventes d’actions au sein d’un PEA via envois de Newsletters 3 fois par semaine, contre 150 euros par semestre (75 euros un trimestre pour essayer), ou 250 euros pour l’année complète.

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« Digitalisation des processus » : chômage assuré !

La société générale, l’une des pires banques en Europe et dont je n’achèterai pas un titre en attendant que la réalité des comptes sorte au grand jour un jour (!),  illustre bien mes propos concernant le problème de l’emploi en ce début du XXIème siècle, dominé par l’arrivée des machines à la place des employés. Ainsi, la banque va supprimer 550 emplois sur 5 ans, ce qui est peu, mais la teneur du communiqué, qui emploie le terme de « digitalisation des processus » au lieu de marquer clairement « on remplace des humains par des machines et on économise comme des malades ! », m’a fait réagir.

Non seulement la croissance manque pour embaucher (ni le « contrat de responsabilité à 42 milliards », ni la loi en cours de négociation sur le droit du travail, ne changeront le fait que les entreprises embauchent quand les commandes grossissent), mais en plus, l’arrivée permanente de nouveaux logiciels et robots tue et tuera des millions d’emplois dans le monde (20% à 25% des métiers existant seront remplacés par des machines d’ici à 20 ans).

Alors que faire ? Et bien simplement changer de paradigme où le travail ne serait plus au centre de nos vies (puisque les machines seront bientôt capables de « tout faire » à notre place) car LES GAINS DE PRODUCTIVITE REALISES AVEC LES MACHINES SERAIENT REDISTRIBUES EQUITABLEMENT ENTRE TOUS LES CITOYENS. Cela parait complètement hors de propos alors qu’on nous demande de travailler de plus en plus longtemps pour arriver à une retraite minable et hypothétique, en supposant que nous survivions à 42, 43, 44 ou même 50 ans de cotisations : c’est normal, les propriétaires du capital et-ou des machines, ne veulent surtout rien laisser aux autres, mais que feront-ils quand ils n’auront plus suffisamment de clients solvables pour vendre leurs produits ? « Ils » seront comme des cons, entourés d’une masse de pauvres voulant leur couper la tête, comme en 1789 (je schématise, mais l’augmentation historique des inégalités ne peut aboutir qu’à une période de luttes, et malheureusement, elles ne seront pas pacifiques comme celle d’aujourd’hui, où quelques centaines de milliers de personnes ont défilé, très peu pour faire changer quoique ce soit. Les choses changeront par la violence des plus démunis, entraînés par un contre-pouvoir politique extrême, à priori plutôt de droite si l’on en croit la récente (et malheureuse) histoire d’une Europe qui fait le contraire de ce qu’elle avait prévu, fermer ses frontières …

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Actions : les sélections 2016 se tiennent mieux que l’indice (mise-à-jour du 04.03.2016 à 17h35).

Je rappelle que je dispose d’environ 50% de cash pour vivre un éventuel krach, ce qui est le minimum requis sur PEA, même avec une majorité d’entreprises dotées de bons fondamentaux (dettes faibles ou inexistantes, marge opérationnelle positive) et une extrême diversification (38 valeurs différentes dans mes portefeuilles).

« Petite sélection » rendement 2016/2020, +7% au 8 mars 2016 vers 13h40 : voir cet article 

RAPPEL : après 10 ans d’existence, NouveauTrader n’a que rarement fait appel à ses lecteurs, et le jour où il « ose » le faire, la réaction est plus que mitigée puisque 14 personnes (MERCI !) m’ont soutenu alors que 1000 visiteurs uniques passent chaque jour chez moi, sans frapper ni dire merci pour la plupart. Les revenus publicitaires du blog ont diminué de 75% en trois ans, quel chef d’entreprise (même « micro ») ne mettrait pas la clé sous la porte ? Moi ! Toutefois, si vos contributions n’arrivent pas, si les membres du Club NT n’augmentent pas, si les candidats à la formation sont absents, je réduirai les coûts au 15 mai, jour anniversaire des 10 ans de NT, en supprimant les flux pour alimenter les tableaux points-pivots et ne rédigerai plus qu’un seul article par jour (je consacrerai mon temps au trading pour pouvoir manger, et trouverai un job à mi-temps pour pouvoir valider mes quatre trimestres de retraite par mois, le chiffre d’affaire du blog en 2015, pour la première fois, m’a fait perdre un trimestre).

C’est assez ahurissant de voir les gens s’abonner à des services concurrents qui les ruinent mais dont l’offre est promesse d’argent facile et de richesse : dire la vérité sur la bourse et être honnête ne rapporte pas, mais je ne deviendrai pas un beau parleur voire un escroc, c’est au dessus de mes forces …

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CLUB NOUVEAUTRADER : investissement moyen-long terme sur actions françaises depuis le 1er janvier 2014

L’historique des opérations terminées entre le 1er janvier 2014 et le 30 juin 2015 (sans tous les noms des valeurs, pour ne pas dévoiler l’essentiel du NT100), est consultable dans cet article.

Les 150 euros de cotisation semestrielle (soit 25 euros par mois) permettent de suivre la gestion d’un portefeuille d’actions via envoi de Newsletters (294 pour le moment) contenant des ordres programmés au mois, à la semaine ou de la veille pour le lendemain. Le type de gestion proposée correspond au profil « investisseur moyen terme occupé en journée au travail ou à autre chose que la bourse ».

Exposition du portefeuille Club NT : 48.17%

Diversification du portefeuille : 33 valeurs différentes

Taille moyenne de chaque ordre (accessible à tous) : 600.00 euros

Frais de courtage : 0.99 euro par ordre, hors TTF éventuelle

Nombre d’ordres d’achat exécutés : 162

Nombre d’ordres de vente exécutés (opérations terminées) : 119 dont 86 gains et 33 pertes

Plus-value moyenne nette de courtage et TTF par opération terminée : +4.63%

Plus-value nette réalisée dividendes inclus : 3.937,92 euros

Performance brute sur capital utilisé depuis le 1er janvier 2014 (relevé du 08.03.2016 à 17h35) : +0.56% (sur capital disponible +0.27%), CAC +3.02%

Si vous êtes intéressé(e), cliquez ICI.

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SUIVI DU TEST : ACHAT DOW, VENTE CAC (7h32 jeudi 10/03/2016) – JOUR 407

DOW : achat 16865 points, soit +0.96% (17027)

CAC40 : vente 4333 points, soit -2.35% (4435)

Différentiel brut : -1.39% – l’arbitrage était repassé négatif il y a 46 semaines, et après un record dans le rouge à -10.60% en avril 2015, est revenu dans le vert le 9 février 2016, et repasse de part et d’autre du zéro depuis le 18 février – on revient dans le rouge depuis le 3 mars.

Depuis 406 séances, après avoir donné des extrêmes à +2.60% pour le DOW, puis pour le CAC40, l’arbitrage est reparti dans l’autre sens, avec un nouveau record à +5.64% au matin du 13 octobre 2014, battu le 30 octobre (+6.61%), le 5 novembre (+7.26%), le 7 novembre (+7.41%), le 12 novembre (+7.64%), le matin du 13 novembre (+7.69%) et +8.60% du même jour à 14h37 – après consolidation entre +4 et +5%, la performance est remontée dans la semaine du 8 décembre, et un nouveau record a été battu le 15 décembre au soir (+9.39%), puis le 16 en début d’après-midi à +10.43% – cela matérialise simplement la différence entre les macro-économies des deux zones, que tout le monde connait – MAJ du 15 janvier 2015 : une différence actuellement modulée par la chute de la monnaie unique contre dollar – MAJ du 22 janvier : l’équilibre revient après l’annonce du QE, mais je ne change pas d’avis, les USA sont mieux armés pour la suite – le record à la baisse de l’arbitrage (-2.60%) est battu le 26.01.2015 (-3.46%), puis le 27 (-3.82%), puis le 29 (-4.48%), puis -4.56% le 27.02.2015, puis le 04.03.2015 (-4.64%), puis le 05.03.2015 (-4.95%), l’euro cote 1.1052$, et encore le 6 mars à 23h15 (-6.45%) puis le 9 mars (-6.53%), puis le 11 mars en pré-ouverture (-6.57%), puis en début d’après-midi du même jour (-7.89%), et le soir (-8.69%) l’euro cote 1.0540$ – le record est à nouveau battu le 27 mars au soir, à -9.03% alors que l’euro a pourtant rebondi à 1.0887$ ; puis -9.05% au 30 mars 2015 vers 13h35 ; puis le 1er avril à 10h45 -9.44%, l’euro contre dollar vaut 1.0725, et à 15h58 à -9.82% … le 9 avril 2015 à 13h34, nouveau record à la baisse à -10.37%, l’euro cote 1.0763$, puis -10.60% le même soir, l’euro vaut 1.0664$ … le 9 février 2016, l’arbitrage repasse dans le vert, le DOW se comportant mieux que le CAC avec la remontée de l’euro contre dollar à 1.13, à suivre … 

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PREPARATION DE LA SEANCE DE JEUDI (19.03.2016)  – ANALYSE CAC40/DOW

Programme du jour : BCE, politique monétaire (13h45 et 14h30)

CAC40 : PPj 4425/30 – tendance haussière en intraday avec les 4455/60 à franchir pour viser 4475/4480 – au dessus des 4480, 4490 et 4515/20 seraient les objectifs – au delà des 4520, 4540 à 4550 seraient les cibles – au dessus des 4550/4555 (R1m), la voie serait ouverte pour les 4620/4640.

En cas de repli sous 4425, la zone PPh serait l’objectif (4395/4400) – sous 4390, 4375/80 et 4360/65 seraient visés – sous 4360, changement de tendance avec des objectifs à 4335 et 4305/20 – sous les 4290, 4270/75 et 4250/55 seraient possibles.

DOW : PPj 16995/17000 – tendance haussière en intraday avec les 17050 et les 17100 à franchir pour viser 17150 et 17200/210 – au delà des 17210, une montée vers 17400/17420 serait possible.

E ncas de rupture des 16995, il faudra tenir au dessus des 16945/50 (S1j et bas d’hier) sous peine de redescendre à 16915/20, voire 16895/900 – sous 16890, on viserait la zone PPh (16860 à 16830) – sous 16830, les 16790 devront tenir, sinon, on pourrait rechuter vers 16745/50 et 16655/660.

Prochain RDV 11h00/11h30, je suis absent pour cause de RDV médical ce matin.